海口联合农商行10%股权易主 “先锋系”残局待收拾

证券时报记者 段久惠 马传茂

曾经的民营金控集团“先锋系”出现“爆雷”后遗症——多起债务债权正被冻结或司法处置。

证券时报记者注意到,12月2日上午,“先锋系”旗下联合创业集团持有的海口联合农商行1.2亿股股份被正式竞拍。最终,来自深圳的两家民企——深商高科实业、国民运力科技集团分别耗资0.955亿元拍下6000万股,占海口联合农商行总股本的10%。

同一时间,先锋集团布局金融科技的业务主体、港股上市公司中新控股被公告退市,正在清盘。

这些问题揭露出先锋系庞大且关联关系复杂的资本图谱和债务牵连的冰山一角。

联合农商行股权竞拍

深圳两民企接盘

12月2日上午,“先锋系”旗下联合创业集团持有的海口联合农商行1.2亿股股份迎来正式竞拍。

在这之前,该笔股权已在阿里拍卖平台上挂牌一个月时间,并被具体拆分为8笔分别拍卖,合计起拍价约1.91亿元,折合每股起拍价1.59元。

成立于2012年底的海口联合农商行,资产规模仅百亿出头。去年该行实现营业收入2.38亿元,同比下滑32.6%,全年净亏损0.54亿元。

以该行总股本计算,联合创业集团持有的这部分股权占比20%,与吉林九台农商行并列为第一大股东。

最终,来自深圳的两家民企——深商高科实业、国民运力科技集团分别耗资0.955亿元拍下6000万股,占海口联合农商行总股本的10%。

其中,国民运力科技集团由黄继宏控股99%以上股份;深商高科实业则由深圳两广实业、深商控股集团分别持股60%、40%。据了解,深商控股集团由深圳79家重点民企共同投资设立。

值得注意的是,深商高科实业在11月中旬刚刚完成工商变更,公司董事长、法定代表人由黄继宏变更为张锐。

据了解,联合创业集团所持海口联合农商行股权被悉数拍卖,与公司四年前的一笔华融系委托贷款违约直接相关。

2016年11月,应联合创业集团请求,华融(福建自贸试验区)投资有限公司(简称“华融投资”)委托华融湘江银行张家界分行向联合创业发放委托贷款3.5亿元,期限3年。

当时,联合创业集团不仅以其持有的海口联合农商行1.2亿股股份作为质押担保,后者还对股东方的这笔委托贷款进行“兜底”,向华融湘江银行出具《不可撤销担保函》。

去年10月底,因联合创业集团未按约定支付贷款利息,华融湘江银行根据华融投资的指令,发出贷款提前到期通知,要求公司在收到通知后的三个工作日内提前偿还贷款本息。截至2019年9月20日,联合创业集团尚欠本金余额1.3亿元,利息263.3万元。

随后,华融投资一纸诉状将联合创业集团、海口联合农商行告上法庭。张家界市中院判决,责令联合创业集团偿还华融投资贷款1.3亿元本金以及相关利息,海口联合农商行对债务承担连带清偿责任,华融投资对质物1.2亿股海口联合农商行股份的变现价款享有优先受偿的权利。

但联合创业集团、海口联合农商行迟迟未履行相应还款义务,张家界市中院最终裁定,拍卖联合创业持有的海口联合农商行20%股权。

在港上市母公司

已清盘退市

值得注意的是,“先锋系”旗下支付牌照先锋支付,在去年因不合规被停业调查一年半后,其母公司中新控股(8207.HK)被香港联合交易所(即港交所)宣布退市。

据港交所公告,从“2020年11月30日上午9时起,中新控股科技集团有限公司(正式清盘中)的上市地位将根据《GEM规则》第9.14A条予以取消”。公告显示,“在2020年11月30日的最后上市日期后,尽管股票仍属有效,但股份将不会于香港联交所挂牌及交易。”

中新控股曾是先锋集团布局金融科技板块的重要组成板块,主营业务包括在线投资及科技驱动贷款服务、传统贷款及融资服务、区块链、资产管理、第三方支付等,先锋支付是其全资子公司。

证券时报记者此前曾有报道,2019年7月8日,因先锋支付涉嫌不合规操作,中新控股被停牌;2019年7月25日,该公司成立了“内部调查小组”以调查先锋支付存在的不合规事项。直到2020年4月7日,中新控股发布内部调查小组的主要调查发现,披露相关管理高层在未获授权之情况下从先锋支付的信托基金中挪用资金。

今年6月17日,中新控股再次发布公告,披露调查结果,“坐实”了先锋支付被同为先锋系旗下的网贷平台网信理财挪用了资金14.95亿元,资金主要来自备付金和数家机构资金。

“根据《GEM规则》第9.14A条,若该公司未能于2020年7月7日或之前复牌,联交所可将该公司除牌。该公司未能于2020年7月7日或之前履行联交所订下的所有复牌指引而复牌。于2020年11月13日,GEM上市委员会决定根据《GEM规则》第9.14A条取消该公司股份在联交所的上市地位。”

港交所在公告中称,已要求该公司刊发公告,交代其上市地位被取消一事。随后,中新控股也披露清盘公告。不过,公告中,该公司称,截至公告日,概无集团的高级管理人员被指控或被拘留。

去年7月,中新控股披露上述调查结果时曾在公告中称,先锋支付将根据监管部门要求,填补该挪用资金,“如果没有在合理时间内填补该资金,先锋支付将不被允许恢复运营,并且先锋支付的牌照将面临吊销风险。”

公开资料显示,先锋支付成立于2007年,2013年7月6日取得支付业务许可证,获准开展互联网支付及预付卡发行与受理(北京、辽宁)业务,后于2018年7月6日顺利续展。

但目前来看,无论是先锋支付还是中新控股都难以解决资金问题。2020年一季报显示,中新控股报告期内亏损六千多万。今年6月19日,中新控股还因未能清偿5亿港元(另计提罚息7472万港元)负债被Eternity Sky Investments Limited呈请清盘。

先锋“爆雷”后遗症

多起债务债权面临处置

无论是所持海口联合农商行20%股权遭司法拍卖,还是旗下主营金融科技公司被退市,都是先锋集团“爆雷”的后遗症。

这些问题揭露出先锋系庞大且关联关系复杂的资本图谱和债务牵连的冰山一角,先锋系旗下子公司债务问题陆续浮出水面。

证券时报记者注意到,今年6月份以来,包括网信证券、先锋基金、开店宝科技集团(开店宝支付母公司)等涉及先锋系的多起债务债权正在被司法判决,面临处置。2019年10月,“先锋系”实际控制人张振新在英国突然去世,“先锋系”加速崩塌,旗下多家平台的理财、信贷产品相继清退,部分资产被陆续冻结。

去年以来,证券时报记者曾以多篇报道跟进先锋系旗下的证券经纪、第三方理财、网贷业务深陷债务泥潭。作为“先锋系”旗下券商,网信证券从2018年开始出现经营困难,2019年被证监会点名存在重大隐患;去年7月初,“先锋系”旗下P2P业务网信普惠(原网信理财)被爆逾期。数天后,先锋集团旗下中新控股公告停牌,称将发布有关全资子公司先锋支付不合规详情公告,后先锋支付暂停所有服务。

今年4月份以来,“先锋系”旗下私募平台、多地理财公司被地方司法部门介入执行,多张金融牌照也陆续被司法处置拍卖。

其中,联合创业持有的先锋基金34.21%股权于6月初在阿里拍卖平台挂拍,虽然引来大量围观,但无人报名竞拍,最终撤回。

8月初,“先锋系”企业持有的开店宝科技集团35%股权被公开拍卖,后者是持牌支付机构开店宝支付的母公司。最终,这笔股权被一家天津民企以底价拍下,现已完成工商变更。

此外,联合创业集团持有的网信证券所有股权早在去年下半年就已全部被冻结。

当前,“先锋系”旗下网贷平台网信普惠仍在推进风险化解工作。

(原标题:海口联合农商行10%股权易主 “先锋系”残局待收拾)

(责任编辑:杨斌_NF4368)

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